NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số: 15/2012/TT-NHNN Hà Nội, ngày 04 tháng 5 năm 2012
THÔNG TƯ
Quy định về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tái cấp vốn dưới hình thức
cho vay lại theo hồ sơ tín dụng đối với các tổ chức tín dụng
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6
năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính
phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam;
Xét đề nghị của Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về
việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ
sơ tín dụng đối với các tổ chức tín dụng.
Mục I
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
1. Thông tư này quy định về việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi
là Ngân hàng Nhà nước) tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
đối với các tổ chức tín dụng nhằm hỗ trợ khả năng chi trả tạm thời và hỗ trợ phát
triển kinh tế theo chỉ đạo của Chính phủ trong từng thời kỳ.
2. Việc Ngân hàng Nhà nước tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ
tín dụng đối với Ngân hàng Chính sách xã hội thực hiện theo quyết định của Thủ
tướng Chính phủ.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét tái cấp vốn dưới hình
thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng bao gồm:
1. Ngân hàng thương mại.
2. Ngân hàng hợp tác xã (Quỹ tín dụng nhân dân trung ương trong thời gian
chưa chuyển đổi sang mô hình hoạt động của ngân hàng hợp tác xã theo quy định
của Luật Các tổ chức tín dụng).
56 CÔNG BÁO/Số 369 + 370/Ngày 19-05-2012
3. Công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính.
Điều 3. Hồ sơ tín dụng và tiêu chuẩn các khoản cho vay, cho thuê tài chính
trong hồ sơ tín dụng
1. Hồ sơ tín dụng để tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước bao gồm hợp đồng
tín dụng, hợp đồng bảo đảm tiền vay, hợp đồng cho thuê tài chính được ký kết giữa
tổ chức tín dụng với khách hàng theo quy định của pháp luật và các tài liệu cần
thiết khác theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
2. Tiêu chuẩn các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng:
Tại thời điểm đề nghị tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước, các khoản cho vay,
cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng phải đảm bảo các điều kiện sau:
a) Các khoản cho vay phải có bảo đảm bằng tài sản theo quy định của pháp
luật và giá trị tài sản bảo đảm không thấp hơn dư nợ khoản cho vay;
b) Được phân loại nợ vào nhóm 1 theo quy định về phân loại nợ của Ngân
hàng Nhà nước;
c) Thời hạn còn lại phải lớn hơn thời hạn đề nghị tái cấp vốn tại Ngân hàng
Nhà nước ít nhất 30 ngày;
d) Không bao gồm các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong các lĩnh vực
Ngân hàng Nhà nước không khuyến khích.
Điều 4. Thẩm quyền ký văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước tái cấp vốn
1. Người có thẩm quyền thay mặt tổ chức tín dụng ký các văn bản đề nghị
Ngân hàng Nhà nước tái cấp vốn là một trong những người sau đây:
a) Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ tịch Hội đồng thành viên của tổ chức
tín dụng;
b) Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng.
2. Người có thẩm quyền quy định tại Khoản 1 Điều này có thể ủy quyền cho
cấp phó của mình ký các văn bản đề nghị tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước, phù
hợp với quy định của pháp luật và chịu trách nhiệm về sự ủy quyền này. Người
được ủy quyền không được ủy quyền lại cho người thứ ba.
Điều 5. Lãi suất
1. Lãi suất tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng là lãi suất
tái cấp vốn được Ngân hàng Nhà nước công bố trong từng thời kỳ.
2. Lãi suất nợ quá hạn bằng 150% lãi suất tái cấp vốn ghi trên hợp đồng tín
dụng giữa Ngân hàng Nhà nước và tổ chức tín dụng.
Điều 6. Thời hạn
1. Thời hạn tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng là dưới
12 tháng.
2. Căn cứ mục đích đề nghị tái cấp vốn của tổ chức tín dụng, Ngân hàng Nhà
nước quyết định thời hạn tái cấp vốn trong từng trường hợp cụ thể.
3. Trường hợp tổ chức tín dụng không có khả năng trả nợ đúng hạn và có đề
nghị gia hạn, Ngân hàng Nhà nước có thể xem xét gia hạn nợ vay tái cấp vốn trên
cơ sở khả năng phục hồi thanh khoản, định hướng điều hành chính sách tiền tệ của
Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ; thời gian gia hạn không vượt quá thời
hạn vay tái cấp vốn.
Điều 7. Phương thức trả nợ
1. Tổ chức tín dụng thực hiện trả nợ gốc và lãi cho Ngân hàng Nhà nước khi
đến hạn. Trường hợp ngày trả nợ trùng vào ngày nghỉ cuối tuần, nghỉ lễ thì ngày
trả nợ vào ngày làm việc tiếp theo.
2. Trường hợp có nguồn thu có thể sử dụng để trả nợ tái cấp vốn, tổ chức tín
dụng có trách nhiệm chủ động trả nợ Ngân hàng Nhà nước trước hạn.
Điều 8. Xử lý đối với việc không trả nợ đúng hạn
Trường hợp đến hạn trả nợ gốc và lãi mà tổ chức tín dụng không trả được nợ
và không được Ngân hàng Nhà nước gia hạn tái cấp vốn thì Ngân hàng Nhà nước
chuyển khoản nợ (gốc và lãi) sang nợ quá hạn và áp dụng theo mức lãi suất nợ quá
hạn, kể từ ngày quá hạn. Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước sẽ thực hiện các biện
pháp để thu hồi nợ gốc và lãi bắt buộc như sau:
1. Thu nợ gốc và lãi từ các nguồn khác (nếu có) của tổ chức tín dụng.
2. Trích tài khoản tiền gửi của tổ chức tín dụng tại Ngân hàng Nhà nước để thu nợ.
3. Yêu cầu tổ chức tín dụng chuyển quyền sở hữu cho Ngân hàng Nhà nước
đối với các giấy tờ có giá còn lại đủ điều kiện giao dịch với Ngân hàng Nhà nước
thuộc sở hữu của tổ chức tín dụng.
4. Yêu cầu tổ chức tín dụng thành lập tổ thu hồi nợ để thu hồi các khoản nợ
đến hạn trong danh mục bảng kê các hồ sơ tín dụng để trả nợ Ngân hàng Nhà nước
dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi đặt trụ sở
chính của tổ chức tín dụng (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố) và Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng.
5. Sau khi thực hiện các quy định tại Khoản 1, 2, 3 và 4 Điều này, tổ chức tín
dụng không trả được nợ hoặc không trả nợ đầy đủ, Ngân hàng Nhà nước sẽ xem
xét chuyển dư nợ còn lại sang cho vay đặc biệt theo quy định của pháp luật.
Mục II
TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG
NHẰM HỖ TRỢ KHẢ NĂNG CHI TRẢ TẠM THỜI
Điều 9. Mục đích
Mục đích tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước là hỗ trợ khả năng chi trả tạm
thời cho các tổ chức tín dụng.
58 CÔNG BÁO/Số 369 + 370/Ngày 19-05-2012
Điều 10. Điều kiện tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước xem xét và quyết định tái cấp vốn đối với các tổ chức tín
dụng khi có đủ các điều kiện sau:
1. Là các tổ chức tín dụng quy định tại Điều 2 Thông tư này, gặp khó khăn về
khả năng thanh toán nhưng chưa đến mức bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt.
2. Không có hoặc không còn giấy tờ có giá để đề nghị tái cấp vốn theo hình
thức cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá theo quy định của Ngân hàng
Nhà nước.
3. Có các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng đủ tiêu chuẩn
theo quy định tại Thông tư này.
Điều 11. Mức tái cấp vốn
1. Căn cứ nhu cầu thực tế về khả năng chi trả của tổ chức tín dụng và tổng dư
nợ thực tế các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng tại thời điểm
mà tổ chức tín dụng đề nghị tái cấp vốn, Ngân hàng Nhà nước quyết định mức tái
cấp vốn đối với tổ chức tín dụng.
2. Mức tái cấp vốn tối đa bằng 60% tổng dư nợ thực tế của các khoản cho vay,
cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng tại thời điểm đề nghị tái cấp vốn.
Điều 12. Quy trình xem xét tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn
1. Khi có nhu cầu tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn, tổ chức tín dụng gửi 04
bộ hồ sơ trực tiếp hoặc qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính
sách tiền tệ). Trường hợp gia hạn tái cấp vốn, tổ chức tín dụng phải gửi hồ sơ
đến Ngân hàng Nhà nước trước ngày đến hạn trả nợ tái cấp vốn ít nhất là 10
ngày làm việc.
Hồ sơ bao gồm:
a) Giấy đề nghị tái cấp vốn theo Mẫu số 01A/NHNN-HSTD hoặc Giấy đề nghị
gia hạn tái cấp vốn theo Mẫu số 01B/NHNN-HSTD;
b) Bảng kê các hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước theo
Mẫu số 02/NHNN-HSTD;
c) Một số chỉ tiêu về nguồn vốn và sử dụng vốn bằng đồng Việt Nam theo
Mẫu số 03/NHNN-HSTD; Báo cáo về tình hình sử dụng các giấy tờ có giá theo
Mẫu số 04/NHNN-HSTD; Dự kiến nhu cầu vay vốn bằng đồng Việt Nam từ Ngân
hàng Nhà nước theo Mẫu số 05/NHNN-HSTD.
d) Các biện pháp cụ thể để có nguồn trả nợ tái cấp vốn cho Ngân hàng Nhà
nước (áp dụng đối với đề nghị gia hạn tái cấp vốn).
2. Căn cứ vào đề nghị của tổ chức tín dụng, trong thời hạn 01 ngày làm việc kể
từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn của tổ
chức tín dụng, Vụ Chính sách tiền tệ làm đầu mối lấy ý kiến:
a) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng về đánh giá tình hình khả năng chi
trả và ý kiến đồng ý (hoặc không đồng ý) về đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái
cấp vốn của tổ chức tín dụng;
b) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố về đánh giá tình hình khả
năng chi trả; kết quả kiểm tra, đối chiếu tính hợp lý, sự phù hợp các chỉ tiêu trên
bảng kê hồ sơ tín dụng do tổ chức tín dụng lập để tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà
nước và ý kiến đồng ý (hoặc không đồng ý) về đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái
cấp vốn của tổ chức tín dụng có trụ sở chính trên địa bàn (trừ các tổ chức tín dụng
là các Ngân hàng thương mại nhà nước, Ngân hàng thương mại cổ phần có vốn
Nhà nước chiếm trên 50% vốn điều lệ, Ngân hàng hợp tác xã, Quỹ tín dụng nhân
dân Trung ương trong thời gian chưa chuyển đổi sang mô hình hoạt động của ngân
hàng hợp tác xã theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng);
c) Vụ Tín dụng về kết quả kiểm tra, đối chiếu tính hợp lý, sự phù hợp các chỉ
tiêu trên bảng kê hồ sơ tín dụng do tổ chức tín dụng lập để tái cấp vốn tại Ngân
hàng Nhà nước và ý kiến đồng ý (hoặc không đồng ý) về đề nghị tái cấp vốn hoặc
gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng.
3. Trong thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản lấy ý
kiến của Vụ Chính sách tiền tệ về đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn của
tổ chức tín dụng, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước
tỉnh, thành phố và Vụ Tín dụng gửi ý kiến về Vụ Chính sách tiền tệ để tổng hợp
trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
4. Căn cứ vào điều kiện tái cấp vốn, hồ sơ đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái
cấp vốn và ý kiến của các đơn vị, trong thời hạn tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày
nhận được ý kiến của các đơn vị nêu trên, Vụ Chính sách tiền tệ trình Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định.
5. Trong thời hạn tối đa 08 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ của tổ
chức tín dụng theo quy định tại Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước có văn bản
chấp thuận hoặc không chấp thuận về đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của
tổ chức tín dụng.
Điều 13. Thực hiện tái cấp vốn
1. Việc tái cấp vốn được thực hiện tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố khi được Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước ủy quyền.
2. Căn cứ phê duyệt hoặc ủy quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước,
Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,
thành phố tiến hành ký kết hợp đồng tái cấp vốn, thực hiện giải ngân tái cấp
vốn, thu hồi nợ gốc và lãi khi đến hạn theo quy định của Thông tư này và các
nội dung được ủy quyền.
60 CÔNG BÁO/Số 369 + 370/Ngày 19-05-2012
Mục III
TÁI CẤP VỐN DƯỚI HÌNH THỨC CHO VAY LẠI THEO HỒ SƠ TÍN DỤNG
NHẰM HỖ TRỢ PHÁT TRIỂN KINH TẾ TRONG TỪNG THỜI KỲ
Điều 14. Mục đích
Mục đích tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước là hỗ trợ vốn phát triển kinh tế
theo chỉ đạo của Chính phủ trong từng thời kỳ cho các tổ chức tín dụng.
Điều 15. Điều kiện tái cấp vốn
Ngân hàng Nhà nước xem xét và quyết định thực hiện tái cấp vốn khi tổ chức
tín dụng đáp ứng được các điều kiện sau đây:
1. Tổ chức tín dụng đã cho vay, cho thuê tài chính và hiện đang còn dư nợ
đối với ngành, lĩnh vực kinh tế mà Chính phủ khuyến khích phát triển trong
từng thời kỳ.
2. Có kế hoạch cho vay, cho thuê tài chính vào ngành, lĩnh vực kinh tế mà
Chính phủ khuyến khích phát triển trong từng thời kỳ.
3. Tổ chức tín dụng không bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt và tuân thủ
các quy định của Ngân hàng Nhà nước về duy trì các tỷ lệ đảm bảo an toàn trong
hoạt động.
4. Có các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng đủ tiêu chuẩn
theo quy định tại Thông tư này.
Điều 16. Mức tái cấp vốn
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét và quyết định mức tái cấp vốn cho tổ chức tín
dụng trên cơ sở:
a) Dư nợ cho vay, cho thuê tài chính thực tế của tổ chức tín dụng đến thời
điểm đề nghị tái cấp vốn đối với các ngành, lĩnh vực kinh tế mà Chính phủ khuyến
khích trong từng thời kỳ;
b) Tổng dư nợ thực tế các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín
dụng tại thời điểm tổ chức tín dụng đề nghị tái cấp vốn.
2. Tổng dư nợ tái cấp vốn nhằm hỗ trợ phát triển kinh tế của Ngân hàng Nhà
nước đối với tổ chức tín dụng không vượt quá dư nợ cho vay, cho thuê tài chính
của tổ chức tín dụng đối với khách hàng cho các ngành, lĩnh vực kinh tế mà Chính
phủ khuyến khích trong từng thời kỳ.
3. Mức tái cấp vốn tối đa bằng 80% tổng dư nợ thực tế của các khoản cho vay,
cho thuê tài chính trong hồ sơ tín dụng tại thời điểm đề nghị tái cấp vốn.
Điều 17. Quy trình xem xét tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn
1. Khi có nhu cầu tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp vốn, tổ chức tín dụng gửi 03
bộ hồ sơ trực tiếp hoặc qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước (Vụ Chính
sách tiền tệ). Trường hợp gia hạn tái cấp vốn, tổ chức tín dụng gửi hồ sơ đến Ngân
hàng Nhà nước trước ngày đến hạn trả nợ tái cấp vốn ít nhất là 15 ngày làm việc.
Hồ sơ bao gồm:
a) Giấy đề nghị tái cấp vốn theo Mẫu số 01A/NHNN-HSTD hoặc Giấy đề nghị
gia hạn tái cấp vốn theo Mẫu số 01B/NHNN-HSTD;
b) Bảng kê hồ sơ tín dụng để vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước theo
Mẫu số 02/NHNN-HSTD;
c) Kế hoạch cho vay, cho thuê tài chính đối với ngành, lĩnh vực kinh tế mà
Chính phủ khuyến khích phát triển trong từng thời kỳ;
d) Một số chỉ tiêu về nguồn vốn và sử dụng vốn bằng đồng Việt Nam theo
Mẫu số 03/NHNN-HSTD; Dự kiến nhu cầu vay vốn bằng đồng Việt Nam từ Ngân
hàng Nhà nước theo Mẫu số 05/NHNN-HSTD.
2. Căn cứ điều kiện tái cấp vốn, hồ sơ đề nghị tái cấp vốn hoặc gia hạn tái cấp
vốn của tổ chức tín dụng, Vụ Chính sách tiền tệ phối hợp với Vụ Tín dụng, Cơ
quan thanh tra giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét,
quyết định.
3. Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ của tổ
chức tín dụng theo quy định tại Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước có văn bản
chấp thuận hoặc không chấp thuận về đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của
tổ chức tín dụng.
Điều 18. Thực hiện tái cấp vốn
1. Việc tái cấp vốn được thực hiện tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố khi được Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước ủy quyền.
2. Căn cứ phê duyệt của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Sở Giao dịch Ngân
hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố được ủy
quyền tiến hành xem xét ký kết hợp đồng tái cấp vốn, thực hiện giải ngân tái cấp
vốn, thu hồi nợ gốc và lãi khi đến hạn theo quy định của Thông tư này và các nội
dung được ủy quyền.
Mục IV
TỔ CHỨC THỰC HIỆN
Điều 19. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng
1. Sử dụng vốn đúng mục đích và hoàn trả nợ cho Ngân hàng Nhà nước đúng hạn.
2. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, hợp pháp của số liệu, tài
liệu cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước.
3. Chịu trách nhiệm về các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ tín
dụng để đề nghị tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng là đủ
tiêu chuẩn theo quy định tại Thông tư này; tổ chức thực hiện bảo quản, lưu trữ
riêng các hồ sơ tín dụng này.
62 CÔNG BÁO/Số 369 + 370/Ngày 19-05-2012
4. Trong thời gian tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng phải
theo dõi, đánh giá tiêu chuẩn của các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong hồ sơ
tín dụng để vay tái cấp vốn và phải bổ sung ngay các khoản cho vay, cho thuê tài
chính đảm bảo đủ tiêu chuẩn thay thế khoản cho vay, cho thuê tài chính không đủ
tiêu chuẩn quy định tại Thông tư này, đồng thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Vụ
Chính sách tiền tệ, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Tín dụng, Sở Giao
dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố).
Tổng dư nợ thực tế các khoản cho vay, cho thuê tài chính sau khi thay đổi không
được thấp hơn tổng dư nợ thực tế các khoản cho vay, cho thuê tài chính đã được sử
dụng để vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước.
5. Chịu sự thanh tra, kiểm tra và giám sát của Ngân hàng Nhà nước theo kế
hoạch thanh tra, kiểm tra chung và đột xuất (nếu có) trong thời gian vay.
6. Thực hiện chuyển quyền sở hữu giấy tờ có giá còn lại được giao dịch với
Ngân hàng Nhà nước thuộc sở hữu của tổ chức tín dụng để thực hiện nghĩa vụ trả
nợ đối với Ngân hàng Nhà nước trong trường hợp không trả được nợ tái cấp vốn
đúng hạn.
7. Thành lập tổ thu hồi nợ để thu hồi các khoản nợ đến hạn trong danh mục
bảng kê hồ sơ tín dụng để trả nợ Ngân hàng Nhà nước.
8. Thực hiện các chỉ đạo khác của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
9. Báo cáo tình hình sử dụng số tiền vay tái cấp vốn theo Mẫu số 06/NHNN-
HSTD; Báo cáo tình hình cho vay và thu nợ đối với ngành, lĩnh vực kinh tế theo
Mẫu số 07/NHNN-HSTD.
Điều 20. Trách nhiệm của các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước
1. Vụ Chính sách tiền tệ
a) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xác định và công bố lãi
suất tái cấp vốn trong từng thời kỳ;
b) Tiếp nhận hồ sơ đề nghị tái cấp vốn và gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng;
c) Chủ trì, phối hợp với với các đơn vị liên quan để xem xét đề nghị tái cấp
vốn và gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng nhằm hỗ trợ khả năng chi trả tạm
thời, hỗ trợ phát triển kinh tế theo chỉ đạo của Chính phủ trong từng thời kỳ và
trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, phê duyệt;
d) Chuyển đơn đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng,
kết quả kiểm tra, đối chiếu tính hợp lý, sự phù hợp các chỉ tiêu trên Bảng kê hồ sơ
tín dụng theo Quyết định phê duyệt tái cấp vốn, gia hạn tái tái cấp vốn của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng cho Sở Giao dịch Ngân hàng
Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố để thực hiện tái cấp
vốn, gia hạn tái cấp vốn;
đ) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước xử lý những khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện
tái cấp vốn;
e) Tổng hợp tình hình thực hiện tái cấp vốn từ Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà
nước và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố theo định kỳ để báo cáo
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
g) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan trình Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước chuyển khoản tái cấp vốn thành cho vay đặc biệt theo quy định;
h) Phối hợp với các đơn vị liên quan xử lý các vướng mắc phát sinh trong
trường hợp tổ chức tín dụng không trả nợ đúng hạn.
2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
a) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc xem xét thành lập
Tổ giám sát tại tổ chức tín dụng trong trường hợp cần thiết khi tổ chức tín dụng đề
nghị tái cấp vốn nhằm hỗ trợ khả năng chi trả;
b) Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước đối với đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng và
chuyển khoản vay tái cấp vốn thành khoản cho vay đặc biệt;
c) Thanh tra, kiểm tra, giám sát việc sử dụng khoản tái cấp vốn trong thời gian
tái cấp vốn và các khoản cho vay, cho thuê tài chính trong các hồ sơ tín dụng để tái
cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước;
d) Xử lý theo thẩm quyền và kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý
các trường hợp vi phạm các quy định tại Thông tư này và các quy định khác có
liên quan;
đ) Phối hợp với các đơn vị liên quan xử lý những khó khăn, vướng mắc phát
sinh trong quá trình thực hiện tái cấp vốn và thu nợ tái cấp vốn.
3. Vụ Tín dụng
a) Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các chương trình, mục
tiêu phát triển kinh tế xã hội cần khuyến khích phát triển trong từng thời kỳ;
b) Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước đối với đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng và
chuyển khoản vay tái cấp vốn thành khoản cho vay đặc biệt;
c) Phối hợp với các đơn vị liên quan xử lý những khó khăn, vướng mắc phát
sinh trong quá trình thực hiện tái cấp vốn và thu nợ tái cấp vốn.
4. Vụ Tài chính - Kế toán: Hướng dẫn quy trình hạch toán kế toán liên quan
đến khoản tái cấp vốn.
5. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
a) Căn cứ Quyết định phê duyệt tái cấp vốn, gia hạn tái tái cấp vốn của Thống
đốc Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng, đơn đề nghị tái cấp vốn, gia
64 CÔNG BÁO/Số 369 + 370/Ngày 19-05-2012
hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng và kết quả kiểm tra, đối chiếu tính hợp lý, sự
phù hợp các chỉ tiêu trên Bảng kê hồ sơ tín dụng, thực hiện ký kết hợp đồng tái cấp
vốn, giải ngân tái cấp vốn, gia hạn nợ vay tái cấp vốn, thu hồi nợ gốc và lãi theo
quy định tại Thông tư này;
b) Định kỳ báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tình hình tái cấp vốn
tại Sở Giao dịch (đồng thời gửi Vụ Chính sách tiền tệ, Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng, Vụ Tín dụng) theo Mẫu số 08/NHNN-HSTD;
c) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan trình Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước các biện pháp xử lý thu hồi nợ tái cấp vốn trong trường hợp tổ chức tín dụng
không trả nợ đúng hạn;
d) Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước chuyển khoản vay tái cấp vốn thành khoản cho vay đặc biệt.
6. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố
a) Phối hợp với Vụ Chính sách tiền tệ xem xét và trình Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước đối với đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của tổ chức tín dụng
nhằm hỗ trợ khả năng chi trả và chuyển khoản vay tái cấp vốn thành khoản cho
vay đặc biệt;
b) Căn cứ Quyết định phê duyệt tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng, đơn đề nghị tái cấp vốn, gia hạn tái
cấp vốn của tổ chức tín dụng và kết quả kiểm tra, đối chiếu tính hợp lý, sự phù hợp
các chỉ tiêu trên Bảng kê hồ sơ tín dụng, thực hiện ký kết hợp đồng tái cấp vốn,
giải ngân tái cấp vốn, gia hạn nợ vay tái cấp vốn, thu hồi nợ gốc và lãi theo quy
định tại Thông tư này;
c) Định kỳ báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tình hình tái cấp vốn
tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố (đồng thời gửi Vụ Chính sách
tiền tệ, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Tín dụng) theo Mẫu số
08/NHNN-HSTD;
d) Phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước thực hiện thanh tra,
kiểm tra, giám sát việc sử dụng khoản tái cấp vốn của tổ chức tín dụng, xử lý theo
thẩm quyền và kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý các trường hợp vi
phạm theo quy định hiện hành;
đ) Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan trình Thống đốc Ngân hàng Nhà
nước các biện pháp xử lý thu hồi nợ tái cấp vốn trong trường hợp tổ chức tín dụng
không trả nợ đúng hạn.
Điều 21. Xử lý vi phạm
Các tổ chức tín dụng vi phạm quy định tại Thông tư này, tùy theo tính chất và
mức độ vi phạm sẽ bị xử phạt vi phạm theo quy định của pháp luật hiện hành và
thực hiện các biện pháp khác.
Điều 22. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 16 tháng 5 năm 2012.
2. Các khoản tái cấp vốn dưới hình thức cho vay lại theo hồ sơ tín dụng còn dư
nợ đến ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành tiếp tục thực hiện theo hợp đồng đã
ký đến khi đến hạn. Việc thu nợ tái cấp vốn, gia hạn tái cấp vốn và xử lý các
vướng mắc phát sinh đối với các khoản tái cấp vốn trước khi Thông tư này có hiệu
lực thi hành được xử lý theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và
các quy định của Thông tư này.
3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, Chánh Thanh tra, giám
sát ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà
nước, Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế toán và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân
hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố;
Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám
đốc) các tổ chức tín dụng, Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương chịu trách nhiệm thi
hành Thông tư này./.